אפר 2020 החזר מס המדריך המלא- החזר מס בחינם
אזרחים רבים במדינת ישראל זכאים להחזר מרשויות המס אך אינם מקבלים אותו באופן אוטומטי אלא רק לאחר הגשת דו"ח בקשה להחזר.
הגשת הדו"ח למס הכנסה אינה מסובכת אך היא מצריכה זמן והבנה (בסיסית). על מנת לעזור לכם עם התהליך כתבתי לכם מדריך מפורט שיעזור לכם לממש את הזכויות שלכם ולקבל עוד כמה אלפי שקלים לחשבון הבנק שלכם.
מה הסיכוי שמגיע לי החזר מס?
תמצאו כאן רשימה של 10 המקרים הכי נפוצים להחזר מס בישראל. אם אתם מקיימים את אחד מהמקרים בשש שנים האחרונות סימן שיש סיכוי גבוה שמגיע לכם החזר. גם אם אתם לא עונים על אחד מהמקרים עדיין שווה לכם לבצע בדיקה.
עד מתי ניתן להגיש החזר מס?
בהתאם לסעיף 160 לפקודת מס הכנסה, ניתן להגיש בקשה להחזר מס ששולם ביתר לשנת מס פלונית לא יאוחר מתום שש שנים אחריה.
למשל- בשנת המס 2019 עד ליום 31.12.2019 ניתן להגיש דוחות שנתיים להחזר מס לשנים קודמות עד וכולל שנת המס 2013 בלבד.
האם יש מחשבון החזרי מס?
התשובה היא כן. והוא בחינם ואנונימי לגמרי!
לפני שאתם מתחילים את כל התהליך ההמלצה שלי היא קודם כל לבצע בדיקה בסימולטור של מס הכנסה ולוודא שמגיע לכם החזר מס (ולא ההפך).
קישור לסימולטור.
שימו לב– קיימים הרבה אתרים שמציעים לכם מחשבונים "חינמים" כאשר כל מטרתם היא לקחת לכם עמלה או את הפרטים שלכם. המחשבון של מס הכנסה הוא חינמי ואנונימי לחלוטין.
לפני שאתם מתחילים למלא את הסימולטור (מחשבון) חשוב שתכינו מראש את המסמכים הבאים:
הערה- אם אתם נשואים אתם חייבים לעדכן בסימולטור גם את כל הנתונים של בן הזוג, ולכן הרשימה הבאה מתייחסת אליכם ואל בן הזוג. "בן הזוג הרשום" הוא בן הזוג שממלא את הטופס.
טופס 106 מהמעסיק.
אם אתם מפקידים באופן עצמאי לקופות פנסיה, גמל, ביטוח חיים- אישור שנתי מחברת הביטוח. ניתן למצוא את זה בקלות באזור האישי באתר של כל חברת ביטוח.
אם יש לכם פעילות בשוק ההון- טופס 867 מהבנק, הנקרא גם- "אישור על ניכוי מס במקור". ניתן למצוא את הטופס באזור האישי באתר של הבנק.
אם קיבלת תקבולים מביטוח לאומי- חופשת לידה, דמי אבטלה, שמירת הריון, פגיעה בעבודה וכו- אישור שנתי מביטוח לאומי (ניתן להוציא מהאתר של ביטוח לאומי).
אם תרמתם- קבלות מקוריות של התרומות.
אם מכרת נכס מקרקעין- שומת מס שבח.
אם פוטרתם או התפטרתם מעבודתכם- טופס 161 מהמעסיק.
איך להשתמש בסימולטור (מחשבון) של מס הכנסה?
בטפסי 106, באישור ניכוי מס מהבנק, ובאישור השנתי מחברת הביטוח, מצוינים בצד קודים בעלי 3 ספרות התואמים את הקודים בשדות של הסימולטור וטופס בקשה להחזר מס (ראו בתמונה).
מטרתם של הקודים לעזור לכם למקם נכון את הנתונים מהטפסים אל הסימולטור. פשוט העתיקו את הנתונים לפי הקודים אל הסימולטור.
חשוב להעתיק את כל הנתונים בטופס על מנת לקבל חישוב מדויק.
במידה ויש לכם יותר מטופס 106 אחד- יש לחבר את הסכומים ולרשום אותם בשדות הרלוונטיים.
הסימולטור מחולק ל 5 חלקים- הכנסות, ניכויים אישיים, זיכויים אישיים, נקודות זיכוי, תשלומי מס.
החלק הראשון– הכנסות– תצטרכו לדווח על כל ההכנסות שהיו לכם בשנת המס- הכנסות מעבודה (לפי טופס 106), ביטוח לאומי (בהתאם לאישור מביטוח לאומי), שכירות (לפי חוזה השכירות- אם פטור אז להכניס בחלק הפטור), ניירות ערך (לפי אישור מס במקור מהבנק), פיצויי פיטורין (בהתאם לטופס 161) וכו.
החלק השני– ניכויים אישיים– בדרך כלל בחלק הזה תצטרכו רק להעתיק את הנתונים מטפסי ה 106 והאישור השנתי מחברת הביטוח.
החלק השלישי– נקודות זיכוי– תצטרכו לציין האם אתם זכאים לנקודות זיכוי נוספות. למשל- בגין ילדים, סיום תואר, תשלום מזונות וכו.
החלק הרביעי– זיכויים אישיים– תצטרכו לציין האם אתם זכאים לזיכויים נוספים. למשל- הפקדות לביטוח חיים באופן עצמאי (בהתאם לאישור השנתי מחברת הביטוח), תרומות למוסדות מוכרים וכו.
החלק החמישי– ניכויים במקור– תצטרכו לציין את סך המיסים ששילמתם במהלך השנה- מס בגין שכר (לפי ה 106), מיסים לביטוח לאומי (לפי האישור מביטוח לאומי- הכנסות אחרות), מיסים על רווחים מניירות ערך (לפי אישור ניכוי מס מהבנק) וכו.
לחצו על "חישוב"- אם סכום המס המגיע שלכם הוא חיובי אתם זכאים להחזר מס ????
איך ממלאים בקשה להחזר מס?
השלב האחרון הוא מילוי טופס 135- טופס בקשה להחזר מס. במבט ראשון הטופס נראה מאיים אבל הוא יחסית פשוט למילוי.
- הדפיסו את הטופס לפי שנת המס הרלוונטית. 2019, 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, 2013
- מלאו את השדות כמו בסימולטור ואת הפרטים האישיים שלכם.
- צרפו את כל המסמכים הרלוונטיים. בסוף הטופס יש רשימה של מסמכים שצריך לצרף-צרפו רק את המסמכים שרלוונטיים אליכם.
- חתמו על הטופס.
- הכינו עותק- צלמו את הטופס שמילאתם ואת המסמכים.
- הוסיפו צילום של צ'ק מבוטל או אישור בעלות בחשבון.
- לכו לאחד מסניפי מס הכנסה הקרובים למקום מגוריכם והגישו את הטופס. חשוב לבקש לקבל חותמת "נתקבל" על העותק שצילמתם, על מנת שתהיה לכם הוכחה שהגשתם את הטופס.
- החזר המס יכנס לחשבון הבנק שלכם (במידה ואתם זכאים) בתוספת ריבית והפרשי הצמדה בתוך חודש עד שלושה חודשים.
הדברים המובאים במאמר זה לצורך מידע כללי בלבד ואין לראות בהם משום לשון החוק, המלצה ו/או ייעוץ ואינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא. כל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד.
No Comments